¿Cómo funciona el crédito fiscal solar?

Millones de estadounidenses están evaluando la relación costo-beneficio de añadir paneles solares a sus hogares para ahorrar dinero en las facturas de servicios públicos, tener una fuente de energía de respaldo cuando la red se caiga y vivir de manera más sostenible impulsando su vida con el sol. Como educadores solares, hemos ayudado a miles de personas a cambiarse a la energía solar. Si vives en los EE. UU. y estás considerando dar el paso hacia la energía solar, ¡puedes ahorrar un montón a través de los programas de créditos fiscales federales y estatales! Si buscas inspiración, consulta nuestros blogs recientes para conocer a las familias de todo EE. UU. que han hecho el cambio a la energía solar en sus hogares y casas rodantes.

Con programas destinados a ayudarte a ahorrar dinero y a reducir el costo inicial de instalación (ya sea que lo hagas tú mismo o contrates a un profesional), cualquier persona con una casa tradicional, o una que ruede o flote, puede permitirse entrar en el juego solar y empezar a tomar el control de su propia energía.

Índice:

¿Soy elegible para el crédito fiscal federal por energía solar?

Puedes solicitar el crédito si cumples con los siguientes 3 criterios:

1.Tu sistema de energía solar se instaló entre el 1 de enero de 2017 y el 31 de diciembre de 2034.

2.El sistema solar se encuentra en tu residencia en los Estados Unidos.

Y Eres el propietario del sistema de energía solar (es decir, lo compraste en efectivo o mediante financiación. Ni el alquiler del equipo ni el pago a una empresa solar por la energía producida por el sistema en tu casa califican para el crédito fiscal). O Invertiste en una participación en un proyecto solar comunitario fuera del sitio. Consulta este enlace para más información.

3.El sistema de energía solar es nuevo o se utiliza por primera vez. El crédito solo puede aplicarse a la "instalación original" (es decir, si compraste una casa con un sistema de energía solar ya instalado, no puedes solicitar el crédito).

¿Cómo funciona el crédito fiscal federal por energía solar?

Según la definición del IRS, una vivienda incluye una "casa, casa flotante, casa móvil, cooperativa de apartamentos, condominio o casa prefabricada". Así que sí, el sistema de energía solar que coloques en tu casa rodante/furgoneta, cabaña fuera de la red o barco califica para el programa, ¡ya sea que hayas contratado a un instalador profesional o lo hayas hecho tú mismo! El crédito fiscal federal por energía solar no solo se aplica a tu residencia principal, sino también a una casa de vacaciones o secundaria. Si alquilas tu segunda vivienda como negocio, solo puedes solicitar el programa de incentivos a la inversión comercial. Hay algunas circunstancias especiales que se aplican si la alquilas durante parte del año mientras también la usas para uso personal; consulta este artículo para asegurarte de que este crédito fiscal funcionará para ti.

¿Qué tipo de sistema califica y cuánto puedo reclamar?

El crédito fiscal federal por energía solar se aplica a cualquier sistema solar completo (de cualquier tamaño) instalado y en funcionamiento entre el 1 de enero de 2017 y el 31 de diciembre de 2034. Se incluyen tanto los sistemas conectados a la red como los sistemas fuera de la red, así como cualquier sistema compartido del que puedas ser propietario parcial, denominado Solar Comunitario. Si el sistema se instaló (o estuvo instalado) y funcionó durante los años siguientes, tu crédito será:

●2017 - 2019* = 30%

●2020 - 2021* = 26% (según las leyes vigentes en ese momento)

●2022 - 2032 = 30%

●2033 = 26%

●2034 = 22%

●2035 = 0% (el crédito fiscal expira)

*Si ya instalaste tu sistema y no solicitaste el crédito fiscal en la declaración de impuestos de ese año, todo lo que tienes que hacer es presentar una reclamación enmendada para el año o años fiscales afectados por tu instalación.

Es importante tener en cuenta que si tu crédito fiscal federal por energía solar es superior al total de impuestos adeudados en la declaración de este año, puedes trasladar el resto a futuras declaraciones hasta que hayas alcanzado el crédito total permitido.

Hagamos algunos cálculos rápidos para ver cuánto puedes ahorrar...

Quieres instalar un sistema completo para tu hogar, con un costo aproximado de $25,000, dependiendo del tamaño de tu casa, el uso de energía y la ubicación. Si instalas el sistema este año, tu crédito fiscal será de la friolera de $7500, por lo que, en última instancia, todo el sistema solo te costará $17,500. Dependiendo de cómo tu compañía de servicios públicos te reembolse el exceso de energía que se genera y se envía a la red, ¡el tiempo que tardará tu sistema en amortizarse puede reducirse considerablemente!

O, tal vez tengas frecuentes cortes de energía en tu área y necesites un generador solar confiable para todo el hogar como la caja de energía Renogy LYCAN 5000 para hacer funcionar tus principales electrodomésticos hasta que la red eléctrica vuelva a la normalidad. Puedes gastar hasta $10,000 en este sistema (incluyendo un máximo de 4800W de paneles solares), y puedes deducir $3000 con el crédito fiscal federal por energía solar del 30%. ¡Busca programas estatales como el Programa de Incentivos de Autogeneración de California, que ofrece reembolsos por el almacenamiento de baterías en el hogar!

Si tienes una casa rodante, eres dueño de un bote o tienes una cabaña fuera de la red, puedes gastar entre $2000 y $10,000 en un sistema completo, dependiendo de tus necesidades energéticas, dónde viajes/vivas y el tamaño de tu equipo/cabaña. Nuestros amigos instalaron recientemente un sistema Renogy REGO completo en su remolque de viaje Forest River "Wolf Pup". El costo total de su sistema, incluyendo paneles, componentes y todo el cableado adicional, etc., fue de aproximadamente $8,500, lo que les permitió deducir $2550, reduciendo el costo total de su instalación a menos de $6000 con el crédito fiscal federal por energía solar. Este sistema les permitirá vivir y trabajar completamente fuera de la red y hacer funcionar numerosos electrodomésticos (incluido su aire acondicionado de RV durante unas horas al día). ¡No es una mala inversión!

Si estás en las etapas iniciales de la planificación de tu sistema fuera de la red, consulta los muchos recursos solares que ofrecemos, con especial atención a los principiantes en energía solar, incluyendo una hoja de cálculo para dimensionar sistemas solares descargable (documento de Excel).

Además de ahorrar miles de dólares mediante créditos fiscales, puedes reducir considerablemente tus facturas de energía a largo plazo. ¡Muchas de las familias que entrevistamos estaban obteniendo grandes ahorros en los primeros años! Veamos San Diego, California, como se muestra en la tabla siguiente. Se estima que una inversión solar alcanza el punto de equilibrio en solo 4 años después de la instalación (¡utilizando solo el crédito fiscal federal!), y luego ofrecerá un ahorro adicional de $112,000 en 25 años en costos de electricidad.

Y, si tienes una casa rodante como nosotros, puedes ahorrar utilizando energía solar en lugar de quedarte en campamentos con tomas eléctricas. Usemos nuestro estilo de vida móvil como ejemplo. Hemos funcionado con casi el 100% de energía solar durante los últimos 10.5 años. Al acampar de forma libre y elegir campamentos remotos sin conexiones eléctricas, generalmente gastamos alrededor de $1250 al año en tarifas de campamento. En los últimos 10.5 años, hemos gastado alrededor de $13,000. Si hubiéramos pagado campamentos con conexiones eléctricas durante el mismo período de tiempo (con un promedio de $40 por noche, dependiendo del lugar/estado), ¡habríamos gastado más de $151,000! Nuestro sistema de energía solar completo costó alrededor de $2000. Entonces, ¡$13K (+$2K por nuestro sistema de energía solar) vs. $151K! Así que, cuando combinas el crédito fiscal por energía solar con los ahorros diarios, es realmente una obviedad cuando se amortiza a largo plazo, ya sea que vivas en una casa de "ladrillos y cemento" o en una sobre ruedas.

¿Qué costos puedo incluir?

Puedes incluir todos los costos, como: materiales, productos y mano de obra para la instalación de tu sistema solar. Esto incluye específicamente los paneles que instalas directamente en el techo, o las tejas solares que cumplen una doble función como productores de energía y superficie de techo. Sin embargo, no incluye ninguna mejora que puedas necesitar hacer en el techo de tu casa, refuerzos de soporte, etc., que permitan que tu techo soporte el peso de los paneles. Incluso si tienes que reforzar tu techo, sigue siendo un techo y no se puede incluir en el crédito fiscal. Cualquier cosa específica de los paneles, soportes, cables, inversores y más se puede incluir en el costo total de la inversión.

¿Qué formularios del IRS debo presentar para declarar mis gastos?

●Sistemas residenciales: Formulario 5695 del IRS

●Sistemas comerciales: Formulario 3468 del IRS

¿Qué registros debo guardar?

Simplemente conserva todos los recibos de equipos solares y tarifas de instalación. No es necesario que presentes estos recibos con tu declaración, pero guárdalos con tu información fiscal.

¿Cómo encuentro incentivos solares estatales?

Además del proyecto de ley de extensión del crédito fiscal federal por energía solar que se aprobó como parte de la Ley de Reducción de la Inflación de 2022, muchos estados de EE. UU. también tienen incentivos fiscales o programas para ayudarte a reducir el costo total de tu sistema de energía solar, acortando significativamente el tiempo de recuperación de tu inversión.

Mientras que el crédito fiscal federal por energía solar es bastante sencillo, los incentivos estatales son más variados y complejos. Por ejemplo, Massachusetts ofrece un plan de reducción de préstamos solares basado en los ingresos, Carolina del Norte permite que cualquier inversión solar en tu hogar sea excluida de la evaluación del impuesto a la propiedad, que es también solo 1 de los 5 créditos fiscales solares estatales de California disponibles para los residentes del Estado Dorado. Para obtener información sobre los programas e incentivos de tu estado, visita la Base de Datos de Incentivos Estatales para Energías Renovables y Eficiencia. Y si necesitas ayuda para navegar por la complejidad de los programas de tu estado, encontrar un instalador local podría ayudar a aclarar la confusión.

¿Cómo funciona el Crédito Fiscal de California?

California tiene actualmente 5 programas diferentes de incentivos solares para ayudar a los californianos a adoptar la energía solar. Un incentivo ayuda a eliminar el costo inicial de la energía solar a través de préstamos especiales. Otros ayudan a los californianos a almacenar energía solar en baterías para el hogar durante períodos de inestabilidad de la red o alto consumo. Para algunos usuarios solares que califican, el costo de la instalación podría ser reembolsado hasta el 100% de la instalación total. ¡Definitivamente vale la pena investigarlo!

Aprovechar un crédito fiscal solar de California en 2023 requiere que hagas algunas averiguaciones, pero muchos instaladores conocen todos los detalles. Es posible que desees hacerlo rápidamente porque un cambio reciente en las Reglas de Energía Solar en Techos de California ha reducido significativamente la cantidad que las empresas de servicios públicos pagarán por el exceso de energía que produces durante las horas pico con tu instalación en el techo. Aunque esta resolución está siendo apelada actualmente, los proyectos solares nuevos o actuales que tienen: 1. Un contrato firmado con un instalador Y 2. Si tú o tu instalador han presentado una solicitud de interconexión completa y correcta a tu empresa de servicios públicos antes del 14 de abril de 2023, aún puedes mantener las tarifas anteriores. La instalación en sí no necesita estar terminada para esta fecha.

¿Cuándo es el mejor momento para pasarse a la energía solar?

Las instalaciones solares empiezan a ahorrar dinero a sus propietarios tan pronto como se instalan, por lo que cuanto antes empieces el proceso, más rápido verás que tu inversión empieza a dar sus frutos. Si bien el compromiso federal con la energía solar personal y un futuro energético más limpio es claro para los próximos 10 años, no esperes hasta que sea demasiado tarde para aprovechar los excelentes programas estatales y locales que están ayudando a la gente a hacer el cambio. La energía solar está aquí... ¡y está diseñada para todos!

En 2012, Shari Galiardi y David Hutchison dejaron atrás sus carreras y un hogar confortable en Carolina del Norte para viajar con la caravana vintage que restauraron con cariño, equiparon con energía solar y llamaron "Hamlet". Lo que comenzó como un breve descanso de sus carreras y responsabilidades se convirtió rápidamente en un idilio con la vida en la carretera. Han aprovechado su educación superior, su deseo de aprendizaje continuo y su sed de viajes de aventura para dedicarse a la escritura, la fotografía, la producción de videos y las conferencias de costa a costa. Conocidos por sus amigos simplemente como Shari y Hutch, puedes obtener más información sobre sus aventuras a tiempo completo con energía solar en su sitio web en freedominacan.com. O síguelos en Facebook, Instagram y YouTube como "Freedom in a Can, LLC".